Спецраспределитель или азбука инвестора
Те, кто верит в деньги, т.е. лохи, в душе считают, что это только у нас в России так кидают, а вот на Западе всё честно. В рубль нельзя верить. Будешь держать в рублях деньги, а тут гайдаровская реформа... ещё что-то.... В 92 попали... в 98 попали... кто не помнит- тому напомнят в ближайшее время.
Все верят, что есть места, где не так. Есть такое сказочное место, где ты приходишь и все вот только и ждут, когда ты принесёшь чемодан бабла и купишь себе на этот чемодан райскую жизнь. Люди, на вид опытные, психически-здоровые, но все почему-то в это верят.
Люди верят и думают, что есть надёжная крыша.... Допустим, есть у меня сейф, вы приносите мне бабло и говорите: “Пацан, подержи у себя”. Я кладу их в сейф. Чьё это бабло теперь? Ты можешь потом разбираться, предъявы делать. Если братву с калашами приведёшь, то я может, если не вывернусь, то отдам.
Эта вера побуждает переводить деньги в доллары. На чём основано представление российского народа о жизни? Что всё нужно монетизировать. Всё, что у тебя есть, надо любой ценой превратить в бабло, причём бабло зелёное, и радоваться, что у тебя есть это зелёное бабло. Медитировать на цифру, которую тебе написали в каком-то швейцарском компьютере.
Т.к. в это верил весь советский народ, то начался процесс монетизации Советского Союза - нашей Родины.
Что такое монетизация? Это когда родину продают, но по частям. У кого какой кусочек Родины есть, тот его и продаёт.
Как выглядит российская экономика в реальности благодаря этим представлениям? Вот идёт корова по деревне “молоко, сметана, масло” ...не покупают. “молоко, сметана, масло”... никто не покупает.... “молоко, сметана, масло... говядина, наконец”. Примерно в таком режиме идёт распродажа. Как-то монетизировать всё, что есть.
Где-то до 2000 года это было на низовке. Монетизировали, продавали, продавали, продавали... С 2000 года дошло до верхов. Стали потихоньку продавать власть. На сегодня приватизированы практически все кусочки власти. В результате на верху власти нет. И вообще какой-то устойчивой власти в Российской Федерации просто нет.
У тебя были властные полномочия. Ты их обменял на какие-то обязательства. Т.е. тебе занесли бабла. Подчинённый занёс бабла, и снять эти обязательства ты уже не можешь. У тебя купили должность, и прогнать с неё человека ты не можешь. Иначе нужно бабло возвращать, а ты не вернёшь, и у тебя больше ничего не купят. Раз не можешь снять, то ты им и командовать не можешь. Прямо тебя не посылает, вежливо берёт под козырёк, но ничего не делает.
В результате этого власти нет. Я не буду рассказывать, как это всё развалилось. Я об этом рассказывал на предыдущем семинаре. Вопрос в другом.
У этих ребят под руками власть, были реальные производства, были возможности, а сейчас у них что есть? У них есть записи на электронных счетах в американском компьютере. Всё. Реальность они продали в обмен на эти записи, которые ФРС генерит сколько угодно.
Раньше эмитировать деньги было тяжело. Нужно было типографию держать, на зелёной бумаге что-то печатать... Теперь не надо: просто генерим записи в компьютере. А лохи за это пашут и всё продают, что у них есть. Одной нефти за эти 10 лет продали триллиона на два. Ну и что за это имеем?
Отношение к баблу лоха и хозяина-эмитента несимметрично. Вы бабла заработали, а теперь попробуйте в Европе или Америке на это бабло что-то купить.
В советское время тоже у людей были деньги, но купить они на них могли только колбасу для населения, простояв в очереди. А где продавалась нормальная колбаса? В спецраспределителях.
Вы думаете, что есть страна, которая устроена по-другому? Что есть общество, которое устроено по-другому? В это Горбачев искренне верил. Он всю жизнь затоваривался в спецраспределителе. Поэтому он верил, что может быть спецраспределитель для всех. Действительно верил. Результат этой веры мы знаем.
Спецраспределитель
На Западе Горбачёв бывал крайне редко. Только в турпоездках. Как турист может себе представить западное общество? Он бабло вытаскивал, и ему всё за это бабло было. Он же приезжал из Советского Союза, как большой начальник. Естественно его везде пускали. И он на своём опыте убеждался, что бакс- это то, на что можно всё купить. Надо только вписаться всей страной. Интегрироваться в западный рынок.
А как ситуация выглядит на самом деле? А на самом деле выглядит так. Очередной лох из Восточной Европы приезжает с чемоданом бабла и говорит “я хочу вот это купить”. Ему говорят:
- Что? А на какие деньги вы купите?-
- Ну как же... вы напечатали кучу бабла... я его заработал...я ж ваши деньги привёз
- Мало ли что мы печатаем! Есть деньги и деньги... Вы же не могли зайти в спецраспределитель просто так. Без пропуска. Без чеков Внешпосылторга. Вот когда зайдёшь с чеком, можно и бабла заплатить. А без пропуска нельзя. Продавать Вы можете на любые деньги, а покупать Вы можете только на те деньги, которые Вам выдало непосредственно наше начальство. К которым приложен сертификат, что они выданы здешним начальством. Не заработаны, а выданы начальством. Вот на такие деньги Вы можете что-то здесь приобрести.
Это - общее правило во всех западных странах. Все деньги разделены на “чистые” и “нечистые”. “Чистые” - те деньги, которые прозрачны. Они выплачены здешним начальством на твой счёт. Если ты их привёз неизвестно откуда, заработал где-то там, то наплевать, что мы выпускали эти деньги. Отоваривать мы их не собираемся. Отовариваются только те деньги, которые выпущены непосредственно для спецраспределения.
Это существует на всех уровнях. Если вы приезжаете и хотите купить домик, то вы должны объяснить происхождение своих денег. Причём сделать это после покупки. Сначала вы покупаете, а потом вас спрашивают, откуда у вас эти деньги.
Если раньше при прошлых режимах, например при Адольфе Алоизыче Гестапо могло отправлять в концлагерь только на каком-то основании. Была презумпция невиновности. Это значит - Гестапо должна была доказать, что ты с прожидью, и только тогда тебя можно было отправлять в концлагерь.
Сейчас введено новое правило - презумпция виновности. По сравнению с гестапо, еврофашизм совершил грандиозный прогресс. Теперь по закону достаточно подозрения, чтобы тебя посадить в тюрьму. Ты купил домик, у них возникло подозрение, что деньги “не чистые”. Тебя сажают в тюрьму. Из тюрьмы ты должен доказать, что у тебя деньги “чистые”. Ноты же их заработал где-то, а не получил от здешнего начальства. Значит, по закону - нечистые. Дальше - Конфискация. И чемодан-вокзал-Москва.
Каждая третья сделка по покупке недвижимости в испанской Валенсиаде заканчивается этим. Хотя эта практика уже 15 лет стабильна, лохи продолжают покупать.
В остальных странах немножко по-другому. Например, в Англии ты не купишь, если не имеешь на это специального разрешения. То есть там банк не пропустит сделку, пока ты не докажешь правильного происхождения денег. Это по-джентльменски, а вот испанцы сначала пропускают сделку, потом конфискуют.
Вообще говоря, не всегда обязательно, чтобы деньги были выданы местным начальством. Ты можешь привезти деньги откуда угодно, они могут быть от продажи оружия. В какой момент у тебя не спросят происхождение денег? Если у тебя есть пропуск в спецраспределитель. Если у тебя есть бумага, что ты имеешь право отоваривать деньги.
Кто выдаёт такую справку? Местное начальство. За что оно выдаёт? Можете ли вы купить такую справку за деньги? Плевать они на ваши деньги - они же их печатают. Гражданство тоже не за деньги продают.
На покупку ты должен иметь такую бумагу. И в ней должно быть написано, что человек имеет такие-то права за услуги, которые он оказал Британской короне. За деньги такое не купишь. Только если окажешь реальные услуги.
Этот документ может быть в разных вариантах. Это может быть письмо из соответствующего ведомства, из банка, от епископа, от уважаемого лорда или ещё откуда-то.
В Англии поселилось уже несколько сот тысяч “российской элиты”, и всем им пришлось пройти эту процедуры. Процедуру вербовки. Они могут, что угодно говорить на эту тему, но определённые вещи они сделали и подписку дали в письменном виде.
Недвижимость на Кипре можно спокойно покупать, поэтому она там переоценена относительно остальной Европы. Кипрские власти смотрят: ты только недвижимость купил или ты там деньги держишь. Если у тебя там много денег в банке, ты там всё можешь. Кипр- это страна третьего мира и она выживает таким образом.
В метрополиях подход совершенно другой.
На инвестицию свыше 1 миллиона долларов вам нужно согласие местных властей.
Свыше 10 миллионов- нужно согласие Федерального правительства.
Все инвестиции - покупка реального актива, который чего-то стоит. В супермаркете или бутике можно тратить сколько угодно, какие хочешь деньги. Но если ты хочешь купить что-то, что имеет реальную ценность, что на земле стоит, нужно официальное разрешение - спецраспределитель.
Как обломили лохов
2 года назад была история, как российское правительство пыталось купить в Германии что-то реальное. Русские продавали 10 лет нефть и газ. Продали на несколько триллионов. 700 миллиардов лежит сейчас в стабилизационных фондах. Почему русские не могут их потратить? На 700 млд. сколько можно было бы купить (мечтательно так...). Кремлёвский пацанат решил, что достаточно уже оказал услуг Вашингтону и может надеяться, что ему разрешат какую-то часть денег отоварить. Но дело то не в услугах, а в том, что в ФРС напечатали бабла столько, что если начать отоваривать, то наступит конец доллару. Поэтому русским сказали “Нет, вы ничего не купите, вы можете покупать только долговые расписки банкротов. Это всё, во что разрешается вкладывать деньги, за которые вы продаёт свою нефть”
Итак, по порядку. Решили русские (не частники, а государство) купить один автозаводик в Германии. Автозаводик принадлежал американцам. Он в убытке сидел уже много лет. Американцы решили от него избавиться. Там были огромные убытки. На нём висели огромные долги. Проблемы с профсоюзами. Вообще не производительно сейчас автомобили делать в самой Германии. Низкого класса ещё можно, но такие производства нужно в Китай или Корею выбрасывать. Так что желающих купить планово убыточный актив не находилось.
Кремлёвский пацанат обрадовался. Может, нам продадут хоть бросовый заводик? Пусть втридорога, но продадут!
И российское правительство вышло с инициативой. Они не требовали, чтоб им продали напрямую. Они понимали, что они - не белые люди. Предложили схему: “У нас есть канадские хозяева. Дадим бабло канадским хозяевам, а канадские хозяева уже купят. Мы только деньги даём, сами в хозяева не лезем. При этом мы выплачиваем все долги. Дотируем все убытки. Закрываем все проблемы с профсоюзами. Ещё платим германским властям. В общем, всем платим. Только дайте этот заводик. Чтобы хоть во что-то вложить эти неотовариваемые баксы”.
Целый год шли переговоры. Обнадёживали, что вот, может быть, вас возьмут в шестёрки белых людей. Будете хорошо шестёрить - вашему хозяину продадим. В конечном итоге отказали. Рылом не вышли. Вкладывайтесь в долговые расписки банкротов.
Закон для чужаков
На частном уровне или на государственном, но закон для чужаков прост: лохи, вы должны вкладываться в любые долговые расписки. В фиктивный капитал. Вы можете вкладываться в боны казначейства, у которого 12 трн. долга висит, и которого банкротом со дня на день объявят. Вы можете вкладываться в боны любых фирм. Вы можете вкладываться в довыпуски бросовых акций. Вы можете вкладываться в облигации фирм, у которых долги. Можете играть на бирже, можете в Форекс и вообще тусуйтесь там, где фиктивный капитал. Где есть что-то реальное - не суйтесь. Никто никогда не продаст вам ничего, кроме фиктивного капитала.
Если вы хотите, чтоб вам продали ну хотя бы меленький реальный объект, вам нужно оказать такие услуги местному начальству, чтобы вам разрешили купить хотя бы что-то убыточное. Потому что прибыльный актив не продадут никогда. Чтобы вам разрешили купить убыточный актив, для этого нужно оказать услуги.
Например, для всей Индии существует всего два канала, два индуса, через которых вся миллиардная страна может вкладывать капитал в Европу. Только двум индусам это разрешено. И то им разрешено покупать фиктивные активы. Один из них английский лорд, а второй знаменитый Лакшми Миттал. Этот Лакшми покупает металлургию всякую, вкладывает индийские деньги в планово убыточную отрасль. А второму во всякое строительство разрешили.
Оба этих человека оказали очень большие услуги элите Англии.
Арабы могут вкладываться через одного человека. Знаменитый Аль-Файед. Он может вкладывать, а Вы ему деньги даёте.
Если какие-то инудусы или арабы приходят со стороны, им объясняют: есть Швейцария для вас. В Швейцарии Вам даже недвижимость разрешат покупать. Она там по неприлично завышенным ценам. Деньги в швейцарском банке вы можете держать под отрицательный процент. Можете в какие-то пакеты фиктивного капитала вкладывать. Но пакет - это уже привилегированное. Там процент уже почти как инфляция, но зато риск распространяется на основной капитал.
Кто-то привелегированный “Челси” купил. 100% убыточный актив. Но чтобы разрешили что-то покупать, люди должны оказывать услуги тамошнему начальству.
Есть компании, которые считаются русскими, но контрольный пакет принадлежит кому-то на стороне. Вот есть компания “Газпром”. Чья это компания? Немецкая. Контрольный пакет принадлежит “Рургаз” напрямую или через номинальные схемы. При этом считается, что это - русская компания, и она проводит политику от имени России. А в реальности она не имеет никакого отношения к России. У неё другие хозяева. Тот, кто работает на этих хозяев, тот имеет возможность в Германии как-то вписываться.
Если прессуют Украину или прессуют Белоруссию, то делается это от имени России. Когда требуют, чтобы эти страны свои транспортные системы продали “Газпрому”, на самом деле интерес здесь не у России. Что Россия от этого получит? Налоги. В ситуации, когда деньги в валюте, которую нельзя потратить.
Примерно то же самое с остальными компаниями.
Лохи нашей эпохи
Инвестор и лох - это одно и то же. Инвестор- это человек, который вкладывает СВОИ деньги в ЧУЖОЕ дело. Это лох. Если он вкладывает в своё дело - это не инвестор. Это уже бизнес.
В России очень много инвесторов. Расскажу несколько случаев, чтобы было понятна степень идиотизма лохов.
Года три назад один очень крупный кавказский миллиардер решил выводить свои активы из России. На несколько миллиардов он решил что-то купить на Западе.
Есть определённые вещи, в которые можно хитро, но вписаться. Такие каналы есть. Мы предложили его проконсультировать. У нас есть каналы как вписывать. Предложение воспользоваться нашими услугами он получил из Кремля, от человека, который обязан по должности курировать такие вещи.
Отвэт был прост: “Я сам всо знаю”. Он купил некий банчок в Бельгии за 5 млрд. Банчок обанкротился через месяц после того, как он его купил. Акции стоили в 20 раз меньше через пару дней после банкротства.
Как это объяснить? Человек ведь как-то эти миллиарды у себя сосредоточил. Здесь он был крутой. Он всэх рэзал. Он всё умеет. Но почему он верил в то, что там его не кинут? Что, кидают только здесь? Зачем ему было пользоваться рекомендованной консультацией? “Такие честные люди. Я им в глаза смотрел. Честные бельгийские люди”.
Второй случай. Есть компания “Бритиш петролеум”. Они занимались очень нехорошими делами в Мексиканском заливе - для увеличения дебета скважин практиковали разрыв пластов. В результате дебет скважины увеличивается на некоторое время, но на очень короткое. Увеличивается поток нефти за счёт того, что после взрыва увеличивается давление в пластах.
В обычных условиях 30 лет и выкачать из скважины скажем 60 % нефти. После разрыва пластов, можно качать 5 лет и выкачать 30%. Потом уже ничего не выкачаешь. Зато сейчас выход больше.
Разрыв пластов имел некоторые нехорошие последствия. Немного не рассчитали. В результате началось трескаться дно залива, и из трещин пошла нефть. Когда началось, стало ясно, что через год натечёт столько, что скрыть будет не возможно. Основные акционеры бросились избавляться от акций. Понятно, что через некоторое время компания обанкротится, т.к. на неё наложатся все штрафы. Нужно чтобы за это заплатил кто-то другой. Какой-то лох. Поэтому предложили купить эти активы русским акционерам. Эти акционеры поехали покупать. Решалось всё на государственном уровне.
Инвесторам было предложено взять у нас консультацию - где возможны подводные камни этой сделки. Опять же предложение было сделано из Кремля. Они не воспользовались. Купили. Через год нефть всплыла. Дальше была гигантская пиар-компания. Рассказывали, что это лопнула какая-то скважина. Что они заливают туда бетонные пробки и прочие анекдоты. Если бы это была какая-то скважина, то залить её, загудронить достаточно быстро. А в реальности нефть потихонечку сочится из трещин дна. Пиар-компания длится, чтобы оттянуть неизбежный крах. Но процесс пошёл. Акции “BP”за это время упали в 3-4 раза. Т.е. в 3-4 раза они потеряли.
Это - степень лоховства. Люди теряют миллиарды на том, что не понимают реалий бизнеса в цивилизованных странах. Там он очень специфический. И очень специфические реалии.
Для своих там одно, а для лохов - другое. Если люди не входят в спецраспределитель, их начинают обхаживать “вы нам так понравились, что мы решили сделать вхожими в спецрасперделитель и продать вам офигенный актив. Мы вам продаём огромный европейский банк с филиальной сетью. Вообще такой крутой банк. Он даже спонсор Евроньюс.” Человек верит. “Я так крут, они поняли, как я крут, они сами пришли. Теперь все они поняли. Потому и предложили”. Так глубоко желание верить в эти иллюзии.
Эти примеры достаточно масштабные и хорошо иллюстрируют российских инвесторов. Надо понимать, что степень лоховства не столь масштабных инвесторов примерно такая же.
Заключение
В этой лекции мы обсудили несколько очень существенных для понимания жизни и бизнеса моментов. Над каждым из них следует серьёзно подумать. Следует подробно разобраться не только с господствующими в обществе иллюзиями, но и со своими собственными.
Полагаю, внимательное обсуждение затронутых тем позволит Вам увидеть окружающую реальность по-новому. А это убережёт Вас от тех ошибок, которые часто делают не только новички, но и уже имеющие опыт в бизнесе люди.
